关于制定资金管理计划介绍（精选8篇）
日子如同白驹过隙，不经意间，我们的工作又将迎来新的进步，该为接下来的学习制定一个计划了。相信大家又在为写计划犯愁了吧？下面是小编为大家收集的关于制定资金管理计划介绍，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
制定资金管理计划介绍 1
想成为最佳交易者，就必须拟订适当的资金管理计划，并设定相关的风险参数 。不要忽略这些工作的重要性。拥有合理的风险计划，就可以增添你在金融交易市场上的赚钱机会。你必须先确定自己禁得起多少风险，能够处理哪种程度的连续亏损。所以，你须了解交易的相关风险， 以及你愿意接受哪种程度的亏损。为了有效防范连续亏损， 最好的办法就是把一半的资本作为风险资本，保留其余的一半， 以防不时之需。 每笔交易所承担的最大风险， 不得超过风险资本的一小部分（ 2 ％ - 5 % ）。设定风险参数之后，你必须决定每个市场或每类市场可以承担的最大风险 。不要误以为每个市场都能交易相同数量的合约口数，或每只股票都可以交易相同股数。每个市场或每只股票都有不同的风险特质，所以要花点时间琢磨它们可能造成的伤害。 关于这点，你可以观察较长时间周期上的价格真实区间 ，这也可以协助你设定技术上正确的止损。一旦决定每个市场能够交易的最大合约口数之后，可以编制一份表格，以便查阅。你也 需要考虑整体部位所能够承担的总风险。我建议这项总风险不要超过风险资本的 30 % ， 尤其是期货交易。对于股票交易来说，即使你投人全部的'风险资本，可能还不至于超过风险参数的设定。可是，期货交易就必须非常谨慎，很容易就损失一大部分的风险资本。除非机会很好，否则不要经常承担最大的风险。虽然你一般都从事 10 口合约的交易，但有时只适合交易 2 口合约，有时则是 5 口或 8 口合约。总之，你必须根据情况调整合约口数。
任何可以帮助你赚钱的法则，都可以包含在资金管理计划内。你可以列举分批进出与加码的相关法则。交易机会必须有合理的风险与报酬关系 。报酬潜能必须大于潜在风险，否则其风险与报酬关系就不适合交易。资金管理计划可以包含很多内容，但 最重要的，就是务必要有计划 。计划拟订后， 必须确实能够严格遵守 。假定你决定某只股票的损失不得超过 5 美元，一旦出现这种程度的损失，就必须毫不犹豫认赔，否则资金管理计划就无用了。 缺乏纪律，绝对不能成为杰出的交易者，所以务必严格遵守计划的规范。
制定资金管理计划介绍 2
工作中主要做到：突出“一个重点”、确保“二项到位”、强化“三大管理”、争做“四个一流”。
一、突出“一个重点”
就是突出住房公积金归集这个重点。
近几年，市经济发展迅速，给住房公积金扩面和增加归集额提供了较大空间，加强归集工作，既是严格执法的要求，又是开展好公积金各项工作的基础，因此，必须作为重中之重抓紧抓好。
（一）加大企业缴存公积金力度。从目前情况看，市机关事业单位缴存公积金，全部由财政代扣代缴，缴存率很高。而企业缴存公积金的人数偏少，只占到缴纳劳保人数的五分之一左右。因此，2012年要以经济效益好的企业大户为重点，有针对性地开展工作，加大执法和宣传力度，采取各种有效措施，努力扩大公积金覆盖面，增加公积金归集额。
（二）认真解决职工诉求，为住房公积金归集创造良好的群众基础。近几年，随着人们对于住房公积金制度认识的逐步加深，职工维护自己合法权益的意识明显增强，时常有职工通过电话或者来人，反映单位违反《住房公积金管理条例》侵犯职工权益问题。对此，必须高度重视，对于职工的来信来访，要做到有求必应，有访必接，有接必查，有查必果。进一步赢得单位和职工的信任与支持，提高单位和职工缴存住房公积金的积极性。
（三）实现住房公积金归集制度化。住房公积金归集是一项艰巨的任务，要做到经常性、制度化。要以《市住房公积金缴存工作规程》为行为准则，结合实际，创造性开展工作。对于未建立住房公积金制度，没有为职工开户的单位，要摸清底子，针对单位实际情况，制定具体工作方案。对于欠缴的`单位，要明确具体催缴手段和责任，可采取电话催缴、下达催交通知书和上门催交相结合，定期催缴和不定期催缴相结合，保持催缴工作的连续性、长期性。
二、确保“二项到位“
就是确保住房公积金政策知识宣传到位和信息化管理到位。
（一）确保政策知识宣传到位。住房公积金政策知识的宣传，是一项基础性工作，在企业住房公积金缴存面偏低的情况下，显得尤为重要。为保证宣传质量和效果，在宣传方式上，继续采用广播电视、报纸、印发材料、制作版面和面对面等方式的同时，拓宽宣传渠道，充分发挥市政府门户网站作用，设立市住房资金管理局网页，加大宣传力度；在宣传内容上，既要全面，又要通俗易懂；在宣传对象上，要有针对性，要把企业广大干部职工作为重点宣传对象；在宣传时间上，要保持长期性和时效性，实行定期宣传和不定期宣传相结合。
（二）确保信息化管理到位。在人员少，业务量大的情况下，住房公积金信息化管理程度的高低，直接影响着住房公积金管理工作的质量和效果，因此，提高信息化管理程度是做好住房公积金管理工作的重要保证。首先，要确保住房公积金信息查询系统畅通。要加强信息基础资料的录入、核准等工作，做到及时、准确。其次，根据市中心更换系统软件规划，按照统一部署，提早做好相关准备工作。第三，按规定对住房公积金归集、支取、贷款和财务资料进行备份。做到异机备份、异地备份和硬盘备份，并定期存档。第四，做好住房公积金龙卡发放。
三、强化“三大管理”
就是强化住房公积金贷款管理、财务管理和提取管理。
（一）强化贷款管理。在做到优质高效服务的基础上，加大贷款风险防范措施，确保资金安全。首先要认真做好每笔贷款的贷前调查、贷中审查、贷后追查三个环节的工作，其次要充分发挥担保公司的作用，第三要加强与房地产开发商的合作，第四要做好期房抵押转现房抵押工作。
（二）强化财务管理。在记帐方法上严格遵守《住房公积金会计核算办法》，在资金管理上严格执行《住房公积金财务管理办法》，坚决依照上级的法律、法规和财经纪律办事。保证做到记帐准确，收支手续完备，批准人、经办人、财务人员各司其职，各负其责，严格把关，确保不出现任何问题。
（三）强化提取管理。从严审查提取住房公积金职工报送的各种原始材料，要同时审查购房协议、购房发票和《房产证》等多个证明材料，证据之间不能互相矛盾，要相互补充，互相衔接，真正做到一房多证，严防造假骗提现象发生。从严掌握提取额度，购房无贷款的，《房产证》日期之前的住房公积金数额作为应提取额度，《房产证》日期之后的住房公积金不得提取。
制定资金管理计划介绍 3
一、计划目标
明确月度收支明细，控制非必要消费，将每月储蓄率提升至收入的 30%。
建立 1000 元应急资金池，应对突发支出（如医疗、物品维修）。
避免信用卡、花呗过度透支，每月月底结清负债，保持良好财务状态。
二、核心措施
1. 收支预算制定（每月 1 日完成）
收入分类：明确工资、兼职收入等固定与浮动收入，按 “最低收入” 制定预算（避免因浮动收入波动影响规划），例如月工资 5000 元、兼职收入约 500-1000 元，按 5500 元总收入测算。
支出划分：
固定支出（占比 50%）：房租 1500 元、通勤费 200 元、餐饮费 1000 元（日均 30 元）、通讯费 100 元，合计 2800 元；
弹性支出（占比 20%）：购物、娱乐等 800 元（设置消费上限，超支需从其他弹性项目中调剂）；
储蓄与应急（占比 30%）：储蓄 1500 元（存入定期理财）、应急资金 200 元（累计至 1000 元后转为储蓄）。
2. 收支监控（每日记录 + 每周复盘）
下载记账 APP，每日记录收支（区分 “必要” 与 “非必要”，如奶茶、冲动购物归为非必要）；每周日晚复盘，若某类弹性支出超支，下周针对性压缩（如减少外卖次数）。
每月底生成收支报表，对比预算与实际支出，分析差异（如餐饮费超支是否因频繁聚餐），调整下月预算。
3. 应急与负债管理
应急资金单独存入活期账户，仅用于突发情况，不随意挪用；当应急资金达 1000 元后，新增储备转入储蓄账户。
信用卡、花呗消费控制在当月可支配收入的` 20% 内，每月 25 日前结清账单，避免产生利息与滞纳金。
三、保障措施
设置 “消费冷静期”：超过 300 元的非必要消费，延迟 24 小时购买，避免冲动消费。
每月底奖励：若完成储蓄目标，从弹性支出中预留 50 元作为奖励（如看一场电影），提升执行动力。
制定资金管理计划介绍 4
一、计划目标
平衡家庭日常开支、子女教育、老人赡养与储蓄，年度储蓄额不低于家庭总收入的 25%。
建立 5 万元家庭应急基金，应对大病、失业等突发情况。
合理配置投资资金（占可支配资金的` 20%），提升资金收益，降低单一储蓄风险。
二、核心措施
1. 年度收支规划（每年 1 月初制定）
收入统计：汇总夫妻双方工资、奖金、理财收益等，按 “年度总收入” 制定预算（如家庭年度总收入 20 万元）。
支出分配：
固定支出（60%）：房贷 6 万元、子女教育费 3 万元（学费 + 兴趣班）、老人赡养费 2 万元、家庭日常开支（餐饮、水电等）3 万元，合计 14 万元；
弹性支出（15%）：旅游 1.5 万元、人情往来 1.5 万元，合计 3 万元；
储蓄与投资（25%）：应急基金补充 2 万元（每年累计，直至 5 万元）、定期理财 2 万元、低风险基金 1 万元，合计 5 万元。
2. 月度动态调整
每月初根据年度预算拆分月度目标，如月度固定支出 1.17 万元、弹性支出 0.25 万元；月底核对实际收支，若固定支出超支（如水电涨价），从下月弹性支出中调剂。
每季度审视应急基金与投资收益，若投资亏损超 5%，暂停新增投资，优先补充应急基金；若收益达标，可适当增加投资比例（不超过 25%）。
3. 风险防控
应急基金存入货币基金，兼顾流动性与收益，不用于投资或非应急支出；每半年检查一次应急基金充足性，不足时从储蓄中补充。
夫妻双方各配置基础医疗险与意外险，每年保费控制在家庭收入的 5% 内，降低大病医疗对家庭资金的冲击。
三、保障措施
每月召开家庭财务会议，沟通收支情况，避免一方隐瞒大额支出（如私下借贷）。
每年年底复盘年度资金计划执行情况，根据家庭变化（如子女升学、收入增长）调整下年度规划。
制定资金管理计划介绍 5
一、计划目标
确保企业现金流稳定，避免资金链断裂，季度末账面流动资金不低于季度营收的 30%。
控制应收账款回收周期，将平均回款时间缩短至 45 天内。
优化成本结构，将季度运营成本（不含原料采购）控制在季度营收的 40% 内。
二、核心措施
1. 资金预算制定（每季度初完成）
收入预测：根据历史订单与新客户意向，预测季度营收（如季度目标营收 100 万元），按 “80% 保守预测” 制定支出预算（避免营收未达标导致资金缺口）。
支出规划：
必要支出（70%）：原料采购 40 万元、员工工资 25 万元、房租水电 5 万元，合计 70 万元；
弹性支出（10%）：市场推广 5 万元、设备维修 5 万元，合计 10 万元；
储备资金（20%）：留存 20 万元作为流动资金，应对订单临时增加或回款延迟。
2. 收支监控与回款管理
设立 “资金管理专员”，每日记录资金收支，每周生成资金报表，重点监控大额支出（如超 5 万元采购需总经理审批）与应收账款到账情况。
针对应收账款，制定 “回款激励政策”：客户提前 10 天回款给予 3% 折扣，逾期 30 天未回款暂停供货；每季度末梳理逾期账款，安排专人催收，必要时通过法律途径维权。
3. 成本控制
原料采购采用 “批量采购 + 长期合作” 模式，与 3-5 家供应商签订协议，争取账期（如货到 30 天付款），缓解短期资金压力；每月对比不同供应商报价，避免高价采购。
运营成本实行 “部门预算制”，各部门季度弹性支出超支需提交申请，说明原因并从下季度预算中扣除，避免随意增加成本。
三、保障措施
与银行建立合作关系，申请 50 万元信用贷款额度（备用），若季度末流动资金不足，可临时调用，避免影响生产。
每季度末邀请财务顾问复盘资金管理情况，分析成本漏洞与回款问题，优化下季度计划。
制定资金管理计划介绍 6
一、计划目标
规范学校资金使用，确保学费、财政拨款等资金专款专用，学期末资金结余率不低于 10%。
控制非教学类支出（如行政办公费），占学期总支出的比例不超过 15%。
建立透明的资金公示制度，每学期向家长委员会与教育局报备资金使用情况。
二、核心措施
1. 学期资金预算（每学期开学前 2 周制定）
收入汇总：统计学费（按在校学生人数核算）、财政拨款、社会捐赠等，明确学期总收入（如学期总收入 500 万元）。
支出分配：
教学类支出（60%）：教师工资 200 万元、教材教具采购 50 万元、实验室维护 20 万元，合计 270 万元；
行政与后勤支出（15%）：办公费 30 万元、水电物业费 45 万元，合计 75 万元；
专项支出（15%）：校园维修 30 万元、学生活动（运动会 + 艺术节）45 万元，合计 75 万元；
储备资金（10%）：留存 50 万元，应对设备突发故障、临时教学需求等。
2. 资金使用管控
实行 “分级审批制度”：5000 元以下支出由部门负责人审批，5000-5 万元由校长审批，5 万元以上需经学校董事会讨论通过；所有支出需提供正规发票，财务部门审核无误后付款。
每月核对资金收支，重点检查教学类支出是否足额（如教材是否按时采购）、非教学类支出是否超支（如办公耗材是否浪费），发现问题及时调整。
3. 资金公示与监督
每学期中期与期末，向家长委员会提交资金使用报告（含收入明细、支出凭证摘要），接受家长监督；同时将报告报备教育局，确保资金使用合规。
设立 “资金监督小组”（由教师代表、家长代表组成），每季度抽查财务凭证，避免资金挪用或违规使用。
三、保障措施
财务人员需持专业资格证上岗，定期参加财务培训（每学期至少 1 次），确保资金管理符合教育系统财务制度。
学期末若储备资金不足，从下学期预算中优先补充，避免影响学校正常运转。
制定资金管理计划介绍 7
一、计划目标
规范社团资金（会费 + 赞助）使用，确保每笔支出与社团活动相关，月度资金结余不低于月度总收入的 20%。
控制活动成本，单次活动支出不超过月度总资金的 30%，避免过度依赖赞助。
建立透明的`资金台账，每月向社团成员公示收支，接受成员监督。
二、核心措施
1. 月度收支规划（每月 1 日制定）
收入统计：汇总成员会费（如每人每月 20 元，50 名成员合计 1000 元）、商家赞助（每月约 500 元），月度总收入约 1500 元。
支出分配：
活动支出（60%）：单次活动物料采购（如手工材料、奖品）450 元（每月 1-2 次活动，累计不超过 900 元）；
日常支出（20%）：社团公众号运营（图文排版费用）、文件打印等 300 元；
储备资金（20%）：留存 300 元，用于临时活动或补充活动预算不足。
2. 支出管控
实行 “活动预算审批制”：举办活动前，活动负责人提交预算表（含物料清单、单价、总价），经社团社长与财务负责人审核通过后，方可采购；采购时优先选择性价比高的渠道（如批发平台），保留采购凭证（发票或收据）。
非活动类支出（如打印费）需由经手人提供明细，每月汇总后公示，避免私人支出混入社团资金。
3. 资金公示与反馈
每月 25 日在社团微信群发布 “月度资金收支表”，含收入明细（会费人数、赞助商家）、支出凭证照片、结余金额；成员若有疑问，可在 3 日内提出，财务负责人需及时解答。
每季度末召开社团大会，复盘季度资金使用情况，根据成员建议调整下月支出比例（如成员希望增加活动次数，可适当提高活动支出占比）。
三、保障措施
社团财务由 2 人负责（记账 + 管钱），避免单人掌控资金，每月核对账目与现金 / 转账记录，确保账实相符。
若月度赞助未到账，优先使用储备资金，暂不举办高成本活动（如外出研学），避免资金缺口。
制定资金管理计划介绍 8
一、计划目标
确保项目专项资金（如政府补贴 + 企业自筹，总计 50 万元）专款专用，不挪用至其他项目，项目结束后资金结余率控制在 5% 以内。
控制项目成本，将各环节支出偏差率（实际支出与预算的差值）控制在 10% 内。
及时跟进项目回款（如政府补贴分期到账），确保项目资金按时到位，不影响进度。
二、核心措施
1. 项目资金预算拆分（项目启动前 1 周完成）
按项目阶段拆分预算（如项目周期 6 个月，总资金 50 万元）：
前期筹备（20%）：调研费 3 万元、设备采购 7 万元，合计 10 万元；
执行阶段（60%）：人员薪酬 15 万元、物料采购 10 万元、场地租赁 5 万元，合计 30 万元；
收尾阶段（15%）：验收费用 5 万元、报告编制 2.5 万元，合计 7.5 万元；
预备金（5%）：留存 2.5 万元，应对成本超支或突发需求。
2. 分阶段资金管控
前期筹备：设备采购采用 “公开招标” 模式，选择 3 家以上供应商报价，对比性价比后确定合作方；调研费需提供调研机构合同与明细，避免虚高支出。
执行阶段：每月根据项目进度拨付资金，如月度人员薪酬 2.5 万元，需提交考勤记录与薪酬表；物料采购超预算 10% 以上，需提交补充申请，说明原因并经项目负责人审批。
收尾阶段：验收费用需提供验收机构报价单与服务清单，报告编制优先选择与项目相关的专业机构，控制成本。
3. 回款与结余管理
安排专人跟进政府补贴回款，明确各期到账时间（如项目启动后 1 个月到账 50%，中期验收后到账 30%），若到账延迟，及时与相关部门沟通，同时动用预备金保障项目进度。
项目结束后 1 个月内，核算资金结余，若结余超 5%，需分析原因（如预算过高、部分环节未执行），形成《资金结余报告》，报资金提供方（如政府部门）备案；结余资金按规定处理（如退回政府补贴或用于项目后续维护）。
三、保障措施
建立项目资金台账，详细记录每笔收支的'时间、金额、用途、凭证号，每月提交资金使用报告给项目监理方（如政府指定机构）。
项目各阶段结束后，开展资金审计（内部审计 + 第三方审计），检查资金使用合规性，避免违规支出。